Центральный банк меняет правила переводов между банковскими картами. Теперь при отправке денег через интернет на сумму от 15 001 до 100 000 рублей потребуется подтвердить свою личность с помощью паспорта.
Это правило касается всех — обычных людей, работающих на себя, владельцев онлайн-магазинов. Источник: Центробанк.
Переводы свыше 100 000 рублей будут проверять особенно строго. Для таких операций нужно будет не только показать паспорт, но и сообщить ИНН и предоставить документы, объясняющие, откуда взялись деньги. Если всё не будет ясно, перевод могут временно заблокировать до окончания проверки. Переводы до 15 000 рублей будут идти по старым правилам: достаточно знать телефон или почту получателя, но система всё равно начнёт следить за подозрительной активностью, такой как частые небольшие поступления на один счёт.
Эти изменения затрагивают множество пользователей — тех, кто получает оплату за работу онлайн, клиентов маркетплейсов, владельцев электронных кошельков и пользователей сервисов вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries, Ozon. Все платформы будут обязаны следить, чтобы новые требования выполнялись. Теперь даже небольшие переводы без точного указания цели будут внимательнее проверяться, а привычные переводы между одними и теми же людьми окажутся под контролем. Цель этих мер — повысить прозрачность операций и бороться с теневым бизнесом и мошенничеством.
