Банки в России начали чаще пресекать переводы с карт между людьми из-за неподходящих подписей к платежам.
Причина этого — новый этап контроля по закону о борьбе с отмыванием средств. Автоматические системы распознают опасные слова вроде “оплата услуг” или “заработок” и могут заморозить счет даже за повседневные перечисления.
Лучше не писать никаких сообщений к переводу, если деньги отправляются родственникам или друзьям в быту. При оплате услуг нейтральный комментарий поможет оправдать свой перевод перед банком и налоговой. Источник: “Рамблер”.
Часто блокировка возникает, если комментарий содержит систематические формулировки типа “зарплата”, “товар” или любые намеки на запрещенные темы — наркотики, азартные игры, криптовалюты. Даже случайные или шуточные фразы, например “откат за пятёрку” или “на бомбу”, в этом году приводили к блокировке счета.
Для себя лучше писать “перевод собственных средств” или ничего; для близких подойдут простые варианты: “подарок”, “возврат долга”, “помощь”. Если перевод производится по договору или кредиту, требуется точная формулировка, указывающая ФИО и номер договора.
В случае блокировки карты не стоит терять время — нужно сразу обратиться в банк, узнать причину блокировки и предоставить документы, подтверждающие законность операций. Это может быть договор, чек или переписка. После проверки ограничения обычно снимают, если нарушений не нашли, и клиент продолжает пользоваться своей картой без проблем.
