Центральный банк России готовит новые меры, направленные на усиление защиты граждан от мошенников. В ближайшее время под особый контроль банков попадут крупные переводы по СБП, даже если они совершаются между собственными счетами клиента.
Как рассказал директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров, мошенники все чаще убеждают людей перевести свои сбережения с разных счетов на один, а потом заставляют вывести их под различными предлогами. Если все деньги оказываются на одном счете, им значительно проще их похитить.
Поэтому банки будут считать подозрительными ситуации, когда клиент переводит средства между своими счетами, а вскоре после этого отправляет деньги человеку, которому не переводил ничего более полугода. С лета 2024 года финансовые организации работают по обновленным критериям, определяющим признаки сомнительных операций.
Теперь к ним относятся переводы на счета, ранее фигурировавшие в расследованиях мошенничества, а также операции, связанные с получателями, против которых возбуждены уголовные дела. Важным элементом анализа стали данные, получаемые от операторов связи: резкое увеличение числа входящих сообщений, особенно с незнакомых номеров, или нетипичная активность телефона рассматриваются как возможный сигнал о рисках.
ЦБ также использует собственную базу данных, позволяющую отследить устройства, с которых ранее совершались мошеннические действия. Если система обнаружит необычные параметры, например, несвойственные клиенту суммы, время перевода или подозрительную активность, то операция может быть временно заблокирована.
По словам Уварова, аналогичные меры уже применяются с сентября в отношении снятия наличных в банкоматах. Эксперты отмечают, что необходимость усиления контроля связана с постоянным появлением новых способов обмана.
Банки вынуждены оперативно обновлять механизмы безопасности, чтобы своевременно выявлять подозрительные транзакции и защищать средства своих клиентов. Как уточняют в ЦБ, официальный документ с полным перечнем новых признаков будет опубликован в ближайшее время.
При этом регулятор обращает внимание, что одной только личной осторожности граждан недостаточно. Эффективная работа систем безопасности и информирование клиентов остаются ключевыми инструментами в борьбе с финансовыми преступлениями, пишет РИА Новости.
