С июля текущего года российские банки получили право останавливать денежные переводы. Эксперты объяснили владельцам карт, в чем дело на самом деле.
Новые правила направлены на борьбу с мошенничеством. Теперь, если банковская операция покажется подозрительной, то перевод могут приостановить на срок до 48 часов. За это время банк обязан связаться с клиентом и убедиться, что деньги переводятся добровольно.
Под дополнительную проверку могут попасть крупные переводы через Систему быстрых платежей, нетипичная активность по счету, смена номера телефона для входа в интернет-банк, а также другие подозрительные операции.
Вопросы могут возникнуть и у налоговых органов. Регулярные поступления на личную карту от разных людей способны привлечь внимание, если они похожи на доход от незарегистрированной предпринимательской деятельности. Кроме того, банки обязаны проверять переводы на счета, связанные с мошенниками.
Эксперты советуют сохранять чеки и переписку, подтверждающие назначение переводов, а также пользоваться официальными способами расчетов. Новые меры призваны защитить граждан от мошенников, но на практике дополнительные проверки могут коснуться и обычных клиентов.
