Новые правила переводов изменят привычный способ отправки денег через интернет. Теперь при переводе от 15 001 до 100 000 рублей нужно будет показать паспорт для подтверждения личности.
Это касается всех — обычных людей, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов. Переводы больше 100 000 рублей станут еще сложнее — потребуется полная проверка с паспортом, ИНН и документами о происхождении денег. Такие операции могут временно заблокировать до окончания всех проверок.
Переводы до 15 000 рублей останутся простыми — как и раньше, достаточно номера телефона или почты получателя. Но система будет автоматически следить за подозрительными действиями, например, когда на один счет часто приходят небольшие суммы.
Изменения коснутся всех, кто пользуется маркетплейсами, P2P-сервисами, получает деньги за работу онлайн или имеет электронные кошельки. Сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries, Ozon должны будут следить за соблюдением новых требований как для тех, кто отправляет деньги, так и для тех, кто их получает.
Быстрые переводы станут менее удобными — придется подтверждать личность при превышении лимитов. Анонимность уменьшится, и даже маленькие переводы без указания цели могут вызвать вопросы. Постоянные операции с одними людьми попадут под наблюдение, и при подозрениях перевод заморозят.
Цель всех этих мер — сделать финансовые операции более прозрачными и бороться с нелегальным бизнесом, отмыванием денег, серыми зарплатами и мошенничеством. Честным пользователям нужно быть готовыми к проверкам и заранее изучить требования к документам, пишет «Конкурент».
