Центробанк ужесточает правила для всех видов денежных переводов, вводя три уровня контроля.
Центральный банк России вводит новые правила для денежных переводов между картами. Теперь для онлайн-операций на сумму от 15 001 до 100 000 рублей потребуется обязательное подтверждение личности по паспорту. Это изменение коснется как обычных граждан, так и самозанятых, а также владельцев интернет-магазинов. Фактически, переводы от 15 тысяч рублей теперь потребуют дополнительной идентификации.
Операции свыше 100 000 рублей подвергнутся еще более строгому контролю. Для таких переводов отправителям необходимо будет не только предъявить паспорт, но и указать ИНН, а также предоставить документы, подтверждающие источник средств. В случае возникновения вопросов перевод могут временно приостановить до выяснения всех обстоятельств.
Переводы на сумму до 15 000 рублей сохранят прежний порядок: достаточно указать номер телефона или электронную почту получателя. Однако система начнет автоматически отслеживать нетипичную активность. Это могут быть, например, частые небольшие поступления на один и тот же счет, что может указывать на скрытую коммерческую деятельность.
Новые требования затронут широкий круг пользователей. Среди них — фрилансеры и самозанятые, получающие оплату онлайн, клиенты маркетплейсов, а также владельцы электронных кошельков и пользователи сервисов вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. Все эти платформы будут обязаны внедрить и соблюдать новые правила. Это означает, что даже привычные переводы между одними и теми же людьми и небольшие суммы без четкого назначения теперь будут находиться под пристальным вниманием.
Основная цель нововведений — повысить прозрачность финансовых операций. Центробанк стремится активно бороться с теневым бизнесом, обналичиванием средств и мошенничеством, делая денежные переводы более контролируемыми и безопасными для всех участников.