Юрий Силаев, специалист РТУ МИРЭА, предостерегает о возможных рисках при денежных переводах и объясняет, как избежать блокировки банковской карты.
Он подчеркивает, что некоторые операции могут привлечь внимание финансового мониторинга, что приведет к запросу подтверждающих документов или даже временной блокировке счета.
Безопасными считаются переводы между собственными счетами в разных банках. Также не вызывают вопросов платежи через официальные системы за товары и услуги, оплата коммунальных услуг, обучения или медицинского обслуживания. Эти операции обычно легко подтверждаются документами.
Переводы близким родственникам — супругам, родителям или детям — также допустимы. Однако важно, чтобы суммы таких платежей соответствовали обычному уровню доходов отправителя и получателя. Резкое увеличение объема переводов может вызвать подозрения.
Следует избегать отправки крупных сумм, которые значительно превышают ваш официальный доход. Банк может расценить это как попытку легализации незаконных средств. Множественные переводы небольших сумм незнакомым людям также нежелательны, так как могут быть интерпретированы как скрытая предпринимательская деятельность без уплаты налогов.
Покупка дорогостоящих активов, таких как автомобиль или недвижимость, а также оплата туристических путевок, всегда должна сопровождаться официальным договором и безналичным расчетом. Простые переводы между физическими лицами для таких целей могут привести к блокировке. Крайне рискованно обналичивать деньги через цепочку переводов или использовать анонимные платформы.
Если банк заблокировал ваш платеж или карту, немедленно свяжитесь со службой поддержки. Будьте готовы предоставить документы, подтверждающие законность операции: договор купли-продажи, квитанцию об оплате услуг или справку о происхождении средств. Своевременное предоставление информации поможет быстро решить проблему.
В целом, эксперт советует избегать любых сомнительных финансовых операций, даже если они кажутся очень выгодными. Соблюдение этих простых правил поможет сохранить доступ к вашим средствам и избежать проблем с банком.