Эксперт по финансам Эряния Бочкина объяснила, какую сумму можно переводить, чтобы не лишиться банковской карты.
Банки оценивают не только сумму перевода, но и другие параметры финансовых операций. Важно, чтобы между физическими лицами за сутки не проходило более 100 тысяч рублей. За месяц этот предел не должен превышать миллион рублей.
Однако на практике финансовые организации подходят к оценке шире. Подозрение могут вызвать даже небольшие переводы, если клиент часто пересылает деньги туда-сюда, при этом почти не совершая обычных платежей. В таком случае банковская система можно взглянуть на оплату продуктов, ЖКХ, налогов. Если их нет, значит, клиент стал жертвой мошенников.
Также внимание банков привлекает частота операций. Если за день совершается более 10 переводов, а за месяц — более 50, особенно разным получателям, это становится поводом для дополнительной проверки.
Ещё один тревожный сигнал — когда деньги поступают на счёт и сразу переводятся дальше. Подобная активность может указывать на то, что счёт используется исключительно для «перегонки» средств.
