Банк России установил четкие лимиты, при превышении которых переводы между физическими лицами вызывают подозрение у банков: свыше 100 тысяч рублей в день или одного миллиона рублей за месяц.
Об этом рассказала аналитик финмаркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина, напомнив, что эти рекомендации служат ориентиром для автоматических систем мониторинга.
Однако сами банки обращают внимание не только на крупные суммы. Подозрение могут вызвать даже небольшие, но многочисленные переводы: если на счету регулярно фиксируют десятки операций и получателей за короткий срок, карточка попадет под особый контроль. Например, если за день проводится более 10 переводов разным людям, а за месяц — больше 50, банк сочтет это подозрительным. Еще один настораживающий сигнал — отсутствие привычных для обычного пользователя платежей, например, покупки в магазинах или оплата коммунальных услуг.
Сомнения появляются и при быстром обналичивании поступлений — такие счета часто используются как транзитные мошенничеством или обналичкой. В качестве дополнительного критерия во внимание принимают, как быстро поступающие средства уходят дальше и насколько однородны операции по назначению платежа. Подозрительное поведение банка может привести к блокировке счета до выяснения обстоятельств.
Банковские эксперты подчеркивают: даже при переводах скромных сумм стоит помнить, что нестандартная активность, отсутствие типичных трат или частая смена получателей повышает риски проверки и временной блокировки счета, пишет источник.
