Центральный банк России определил предельные суммы переводов между частными лицами, превышение которых может вызвать нездоровый интерес со стороны банков.
Если за день через карту проходит свыше 100 000 рублей или за месяц более одного миллиона, то такая операция может попасть в поле зрения системы мониторинга, рассказала аналитик финмаркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина. Кроме того, она отметила, что установленные лимиты чаще носят рекомендательный характер и служат ориентиром для автоматических проверок.
Однако внимание банков нередко привлекают не только крупные переводы, но даже небольшие. Главный «ред флаг» — это частота таких финансовых операций. Если на счете регулярно фиксируют десятки транзакций с разными получателями в короткие сроки, то в таком случае карта тоже попадет под особое наблюдение.
Например, при более чем десяти переводах в день или свыше 50 за месяц система может распознать такую активность как подозрительную. Еще одним тревожным сигналом является отсутствие привычных платежей, например, покупок в магазинах, оплаты коммунальных услуг или мобильной связи.
Еще одно беспокойство вызывает быстрое обналичивание поступивших денег, что нередко свидетельствует о транзитном характере счета. Банки также анализируют, как скоро деньги покидают счет, а также схожесть и регулярность операций по назначению платежа.
В случае сомнений банк вправе временно заблокировать счет до выяснения обстоятельств. Впрочем, эксперты напоминают, что даже при переводах незначительных сумм важно сохранять типичную для пользователя активность. Частая смена получателей, однотипные переводы или отсутствие повседневных расходов повышают вероятность дополнительной проверки и временной блокировки, пишет РИА Новости.
