ЦБ готовит новые меры для защиты россиян от мошенников: крупные переводы самому себе по Системе быстрых платежей вскоре попадут под особый контроль банков.
Как заявил директор департамента информационной безопасности Центробанка Вадим Уваров, злоумышленники все чаще убеждают граждан перевести свои сбережения с разных счетов на один, а затем вынуждают вывести их.
Если средствами завладеют мошенники, и все деньги окажутся на одном счету – их легче похитить. Поэтому банки признают подозрительными такие переводы между собственными счетами, когда в тот же день клиент пытается отправить средства человеку, которому полгода не переводил ни рубля.
С лета 2024 года банки руководствуются обновленными критериями подозрительных операций. Например, подозрения вызывают переводы на счета, которые уже фигурировали в расследованиях мошенничества, а также если есть информация о возбужденном уголовном деле против получателя. Важным фактором стали данные от сотовых операторов: нетипичная телефонная активность или всплеск входящих сообщений, особенно с новых номеров, теперь служат предупреждением о возможных рисках.
В дополнительные признаки попали ситуации, когда перевод совершает устройство, предварительно использовавшееся злоумышленниками – это отслеживает база данных ЦБ. Если при попытке перевести деньги система выявит невластную активность либо необычные параметры по суммам или времени, перевод могут приостановить. По словам Уварова, новые признаки будут аналогичны тем, что с сентября применяются к снятию наличных в банкоматах.
Повышенное внимание к мошенническим схемам обусловлено появлением новых способов обмана, утверждают эксперты рынка. “Банки вынуждены оперативно обновлять системы выявления подозрительных переводов, чтобы защищать счета клиентов от атак”, – прокомментировал Вадим Уваров. Официальная публикация приказа с подробным списком новых признаков состоится в ближайшее время.
Центробанк призывает не полагаться только на собственную бдительность: своевременное реагирование системы безопасности и информирование клиентов остаются ключевыми инструментами против финансовых мошенников, пишет источник.
