С 14 июня в России вступают в силу новые правила, которые расширяют основания для временной блокировки банковских счетов у отдельных категорий граждан.
Согласно новым нормам, процедура заморозки средств становится более оперативной и автоматизированной. Теперь на блокировку счетов после обновления данных в реестрах может уходить не более 24 часов, при этом день недели или праздничные периоды значения уже не имеют.
В прежней системе существовало временное окно, которое позволяло пользователям вывести средства до фактического ограничения операций. После вступления закона в силу этот механизм фактически исключается.
Под действие новых правил подпадают несколько основных категорий. В их числе лица, включённые в перечни Росфинмониторинга как подозреваемые в причастности к экстремистской или террористической деятельности, а также граждане, находящиеся в федеральном или уголовном розыске.
Отдельно рассматриваются ситуации с так называемыми подозрительными операциями. Если банковские алгоритмы фиксируют транзакции, которые могут быть связаны с обналичиванием или отмыванием средств, финансовая организация получает право временно заморозить операции по счёту на срок до пяти дней для проведения проверки.
При этом законодательство предусматривает ограниченный перечень допустимых операций даже при блокировке. В частности, сохраняется возможность оплаты обязательных платежей, включая налоги, государственные пошлины и отдельные штрафы.
Эксперты отмечают, что усиление контроля направлено на повышение прозрачности финансовых операций и снижение рисков незаконного оборота средств. В то же время расширение оснований для блокировки может привести к росту числа ситуаций, требующих дополнительного разбирательства между клиентами и банками.
