В России может усилиться контроль за происхождением средств на банковских вкладах.
Как пишет Царьград, причина кроется в рекордном объеме сбережений населения, который уже превысил 50 трлн рублей. Кроме того, на сегодняшний день имеются немалые проценты по вкладам и депозитам.
Кандидат экономических наук Андрей Бархота отметил, что банки несут значительные расходы по выплате процентов вкладчикам и одновременно обязаны соблюдать требования закона № 115-ФЗ о противодействии отмыванию преступных доходов. Поэтому финансовые организации все внимательнее следят за движением средств клиентов.
Особое внимание могут привлечь вкладчики, чьи накопления значительно превышают официальные доходы. В зоне повышенного интереса также окажутся счета, которые регулярно пополняются средствами, не связанными с зарплатой.
Массовых проверок всех вкладчиков не ожидается. Однако в отдельных случаях банк может запросить документы, подтверждающие источник денег.
Специалисты рекомендуют заранее сохранять такие документы. Это поможет быстрее ответить на возможные запросы банка и избежать ограничений по счету.
