Центробанк запускает новую систему проверки денежных переводов с тремя уровнями контроля. При отправке денег на сумму от 15 001 до 100 000 рублей теперь нужно будет подтвердить, кто вы такой — как минимум показать паспорт.
Эти правила коснутся всех: обычных людей, фрилансеров, тех кто работает сам на себя, и интернет-магазинов.
Переводы больше 100 000 рублей будут проверять так же строго, как банковские операции. Понадобится полная проверка личности — паспорт, ИНН, а возможно, и справки о том, откуда взялись деньги. Такие переводы могут даже остановить на время, пока все не проверят. Переводы до 15 000 рублей останутся простыми — как раньше, хватит номера телефона или почты получателя. Но система будет следить за странными действиями, например, если часто отправлять маленькие суммы на один счет.
Изменения коснутся всех, кто пользуется онлайн-площадками, P2P-сервисами, фрилансеров и самозанятых, которые получают деньги через интернет, владельцев электронных кошельков. Сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries, Ozon должны будут требовать документы и от тех, кто отправляет деньги, и от тех, кто получает. Быстрые переводы станут сложнее — при превышении лимитов придется дополнительно подтверждать операцию. Анонимности станет меньше, даже маленькие переводы без объяснения цели могут вызвать вопросы. Постоянные операции с одними людьми попадут под наблюдение, и при подозрениях перевод заморозят.
Цель этих мер — сделать финансовые операции прозрачнее, бороться с нелегальным бизнесом, отмыванием денег, серыми зарплатами и мошенниками.